Digital Trust

Digital Trust Blog

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Sicherer und aufsichtskonformer Einsatz von RPA-Technologie

Die PwC-Studie “Robotic Process Automation (RPA) in der DACH-Region” aus dem letzten Jahr zeigt, dass Unternehmen aus Deutschland, Österreich und der Schweiz das Potenzial von Robotic Process Automation erkannt haben und mehr als die Hälfte von ihnen solche Lösungen bereits einsetzen.

Diese Erkenntnis nehmen wir auch in Bezug auf den Finanzsektor wahr. Viele unserer Kunden haben erste Roboter implementiert und sehen weiteres Potenzial in ihrer Prozesslandschaft. Oft wird in der Euphorie erster Implementierungserfolge jedoch zu spät erkannt, dass die regulatorischen Anforderungen an den Einsatz von Software-Robotern entweder nicht oder nur unzureichend berücksichtigt wurden. Gerade in einer stark regulierten Branche resultieren aus diesen Schwachstellen mögliche nicht zu vernachlässigende Risiken.

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Relevanz einer ordnungsgemäßen RPA Governance für Finanzdienstleister

Aus welchen Gründen benötigen Finanzdienstleister eine RPA Governance?

Immer mehr Finanzdienstleister setzen auf die Automatisierung von Routineaufgaben und Geschäftsprozessen mit Hilfe der RPA-Technologie. Dabei zeigt sich ein typisches Bild: Die einzelnen Fachbereiche agieren eigenständig und setzen ihre Vorhaben dezentral um. Bei einer nach und nach steigenden Anzahl von RPA-Prozessen ergeben sich jedoch einige Risiken und Herausforderungen:

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Der Nutzen von neuen Technologien in der Internen Revision

Nach dem wir in unserem letzten Eintrag die Herausforderungen der Internen Revision genauer betrachtet haben, möchten wir heute die Lösungen in den Vordergrund stellen.

Digitale Technologien können die Effizienz der Internen Revision steigern und helfen, aktiver und strategischer zu agieren und so einen Mehrwert für das Unternehmen zu liefern. Zu den Technologien, die in der Internen Revision einen erheblichen Mehrwert schaffen können, gehören u.a. die Datenanalyse, Process Mining, Robotic Process Automation sowie künstliche Intelligenz.

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Herausforderungen und Lösungsansätze der Internen Revision

Nichts bleibt wie es einmal war. Die Digitalisierung verändert unsere Arbeitsweise und die Gesellschaft in einem rasanten Tempo. Der Übergang von der realen in die virtuelle Welt verschwimmt zunehmend. Bei der Digitalisierung spielen neue, disruptive Technologien eine bedeutende Rolle. Wer sich anpasst und Technologien adaptiert, bekommt die Chance, effizienter zu arbeiten und Ziele schneller zu erreichen. Wer sich der Innovation stellt, sich den neuen Gegebenheiten anpasst und den Schritt nach vorne wagt, wird in der Lage sein, langfristig wettbewerbsfähig zu bleiben.

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IT-Regulatorik Update – Konsultation der Erstfassung der Zahlungsdienste-aufsichtlichen Anforderungen an die IT von Zahlungs- und E-Geld-Instituten (ZAIT)

Am 12. April 2021 hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) den Konsultationsprozess zu den „Zahlungsdiensteaufsichtlichen Anforderungen an die IT von Zahlungs- und E-Geld-Instituten (ZAIT)“ eingeleitet. Stellungnahmen zum Entwurf können der Deutschen Bundesbank sowie der BaFin bis zum 14. Mai 2021 schriftlich mitgeteilt werden und sollen auf den jeweiligen Webseiten veröffentlicht werden.

Der Konsultationsentwurf greift die Anforderungen der sich aktuell ebenfalls im Konsultationsverfahren befindlichen Novelle der Bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BAIT) auf und ergänzt diese um weitere Anforderungen zur Aufbau- und Ablauforganisation, zur technisch-organisatorischen Ausstattung, zum Notfallmanagement sowie zu Auslagerungen. Diese Ergänzungen orientieren sich dabei an den entsprechenden Anforderungen aus der aktuellen Konsultationsfassung der Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk). Zudem werden spezifische Anforderungen zum Management der Beziehungen mit Zahlungsdienstnutzern niedergelegt.

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Digital Internal Audit

Durch unabhängige und objektive Prüfungsaktivitäten hilft die Interne Revision die Risikosituation des Unternehmens angemessen zu beurteilen. Die Interne Revision trägt auch dazu bei, die Prozessabläufe zu verbessern und die Effektivität der Kontrollsysteme zu erhöhen. Um richtig auf die digitale Transformation zu reagieren, muss die Interne Revision jedoch auch die Entwicklung disruptiver, innovativer und transformativer Lösungen vorantreiben. Dadurch steigt die Qualität der Prüfung und die Rolle der Internen Revision verändert sich. Die Interne Revision befindet sich bei der Digitalisierung im Zugzwang, denn trotz der aktuellen Veränderungen hat sich die Tätigkeit und das Prüfungsvorgehen der Internen Revision in den letzten Jahren nur punktuell verändert. Um den Anschluss nicht zu verlieren, muss sich die Art und Weise ändern, wie Revisionsprüfungen durchgeführt werden.

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Text Mining im Finanzsektor: Einfache und schnelle Analyse von Texten zur Generierung von Erkenntnissen und Effizienzsteigerungen

Text Mining ermöglicht die (teil-) automatisierte Auswertung von Texten in einem Umfang, der durch herkömmliche manuelle Analysen nicht zu bewältigen ist.

Dank Text Mining können Mitarbeitende aus der Informationsflut an Texten im Unternehmen relevante Daten ohne großen Zeitaufwand für sich erschließen. Auch werden neue Erkenntnisse gewonnen, auf deren Basis schnellere Entscheidungen getroffen werden können, wodurch Unternehmen Effizienzsteigerungen wie bspw. durch Produktoptimierung oder Kosteneinsparpotentiale verzeichnen.

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Vertrauensvoller Einsatz von künstlicher Intelligenz im Finanzsektor – Das BSI veröffentlicht weltweit ersten Compliance Kriterienkatalog für Künstliche Intelligenz

Das Bundesamt für Sicherheit in der Informationstechnik (BSI) hat am 2. Februar 2021 den ersten Kriterienkatalog für den vertrauenswürdigen und sicheren Einsatz von Künstlicher Intelligenz (KI) veröffentlicht.

Die Kriterien im AI Cloud Service Compliance Criteria Catalogue (AIC4) können vielfältig angewendet werden: Als Grundlage für Prüfungen nach ISAE 3000 (Revised) schaffen sie Transparenz für Nutzer von KI-Services. Ebenso bilden sie eine solide Grundlage für die Qualitätssicherung von KI im Entwicklungs- und Betriebsprozess.

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Die neue ISO/IEC 5230 Zertifizierung von Open Source Software Compliance Management ermöglicht Vertrauen in Urheber- und Nutzungsrechte und Reduzierung von Sicherheitsrisiken in der Softwareentwicklung

Softwareentwicklung mit Open Source Komponenten

Moderne Softwareentwicklung setzt in beinahe allen Bereichen auf die breite Verwendung von Open Source Software. Nicht verwunderlich, denn Benefits des Open Source Software Modells, etwa Time-To-Market, Innovation, Share&Collaborate und Security, versprechen wesentliche Marktvorteile.

Auch im Finanzsektor ist Open Source längst angekommen. Die Fintech Open Source Foundation, deren Governing Board u. a. Morgan Stanley, Royal Bank of Canada, Deutsche Bank, JP Morgan und Citi angehören, schafft Open Source Lösungen explizit für Finanzdienstleister. Die Kollaboration in der Softwareentwicklung ist hier längst auf der Überholspur.