Kategorie: Operations & Technology

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EU Kommission: Gesetztesvorschlag zur Einrichtung des European Single Access Point (ESAP) ‚Äď Zuk√ľnftige Ver√§nderungen im Bereich Open Source und der Datenverarbeitung f√ľr Versicherer

Die EU-Kommission hat am 26. November 2021 ihren Vorschlag zur Einrichtung des European Single Access Point (ESAP) ver√∂ffentlicht. Dieser soll einen zentralen Zugang zu √∂ffentlich verf√ľgbaren Informationen f√ľr den Finanzsektor, Kapitalm√§rkte und die Nachhaltigkeitsberichterstattung erm√∂glichen. Die Verordnung umfasst 14 Artikel. Der ESAP soll durch die European Securities and Markets Authority (ESMA) bis Ende 2024 bereitgestellt werden.

Novellierung des Rundschreibens ‚ÄěVersicherungsaufsichtliche Anforderungen an die IT (VAIT)‚Äú

Mit der Novellierung der VAIT reagiert die BaFin auf die ‚ÄěEIOPA Leitlinien zu Sicherheit und Governance im Bereich der Informations- und Kommunikationstechnologie‚Äú (IKT-Leitlinien), welche die Europ√§ische Versicherungsaufsichtsbeh√∂rde (EIOPA) im Oktober 2020 ver√∂ffentlicht hat. Ziel der IKT-Leitlinien ist es, f√ľr den Binnenmarkt einheitliche Anforderungen an das Management von Informationstechnik und Informationssicherheit f√ľr Versicherungs- und R√ľckversicherungsunternehmen zu schaffen.

Basierend auf diesen Richtlinien erfolgte eine umfassende Pr√ľfung des Rundschreibens ‚ÄěVersicherungsaufsichtliche Anforderungen an die IT‚Äú (VAIT) in der Fassung vom 20.03.2019, um herauszufinden, ob Erg√§nzungen und/oder Aktualisierungen notwendig sind. Es gilt den aktuellen Risiken der Unternehmen im Zusammenhang mit der Informationsverarbeitung gerecht zu werden.

Agile Steuerung in der Versicherungsbranche – Probleme fr√ľhzeitig erkennen und richtige Entscheidungen treffen

In der heutigen dynamischen und digitalen Umgebung haben Kunden und andere Stakeholder h√∂here Erwartungen an Versicherungen denn je. Um den neuen Marktanforderungen gerecht zu werden, m√ľssen Unternehmen anpassungsf√§hig und agil sein. Um einen detaillierten √úberblick √ľber die aktuelle Transformation des Versicherungsmarktes zu erhalten, hat PwC in Zusammenarbeit mit der Technischen Universit√§t M√ľnchen eine Marktstudie √ľber 24 Versicherungsunternehmen durchgef√ľhrt. Die Teilnehmer umfassen die f√ľnf gr√∂√üten, deutschen Versicherungsunternehmen, acht europ√§ische Versicherungsunternehmen mit Tochtergesellschaften oder Niederlassungen in Deutschland und elf internationale Versicherungsunternehmen.

Vielf√§ltige interne wie externe Herausforderungen wirken sich auch auf die Erwartungshaltung von Investoren, Kunden und weiteren Stakeholdern an die Berichterstattung und Schl√ľsselkennzahlen (Key Performance Indicators, KPIs) aus. Neben beispielsweise gesellschaftlichen Themen rund um ESG und Diversit√§t oder neuartigen Risiken wie Cyber und Datenschutz stehen Risiko- und Finanzfunktionen im Fokus. Insbesondere zeichnet sich durch die Transformation der Finanzberichterstattung durch IFRS9 und IFRS 17 eine √Ąnderung der entsprechenden Schl√ľsselkennzahlen f√ľr das Storytelling zur Ertragslage ab. Was sind hier die Themenfelder, wie k√∂nnen kollaborativ die Fragestellungen gel√∂st werden?

Den vollst√§ndigen Blogbeitrag stellen wir Ihnen im kostenfreien Registrierbereich von PwCPlus zur Verf√ľgung: Link zum Beitrag in PwCPlus

Mehr als nur Altlasten ‚Äď Der Data Catalog als Mittel zu funktionierender Data Governance und Effizienzgewinnen

Die Zukunft der Versicherungsbranche liegt in der effizienten und intelligenten Verarbeitung und Nutzung von Daten. Solche und ähnliche Aussagen finden sich in vielen aktuellen Einschätzungen zur Zukunft der Versicherungsbranche. In der Realität ist die Versicherungsbranche insbesondere in der Finance & Risk Funktion oft von diesem Ideal entfernt. Gerade hier spielen Vollständigkeit und Validität der Daten eine sehr wichtige Rolle.

IFRS 17: Denken Sie an Ihre KPIs!

KPIs sind wesentliche Instrumente, um das Gesch√§ft eines Versicherers und seine Performance zu analysieren und zu bewerten. KPIs sind weiterhin Messgr√∂√üen, die auch regelm√§√üig von Analysten und Investoren verwendet werden. Ein Thema, das f√ľr viele, einschlie√ülich der Aufsichtsbeh√∂rde, von Interesse ist, sind die durch die Einf√ľhrung von IFRS 17 zu erwartenden Auswirkungen auf die wichtigsten Kennzahlen und wie sich diese infolge entwickeln oder ver√§ndern k√∂nnten.

Die von den Versicherern verwendeten KPIs variieren je nach Branche und Rechtsordnung, fallen aber im Allgemeinen in die drei Kategorien Wachstum, Rentabilit√§t und Finanzkraft, welche zu ber√ľcksichtigen sind.

Effective Practices for Cyber Incident Response and Recovery Рder Finanzstabilitätsrat veröffentlicht Empfehlungen zur Absicherung gegen Cybervorfälle in Zeiten von Corona

Das Financial Stability Board (Finanzstabilit√§tsrat – kurz: FSB) hat am 19. Oktober den Bericht ‚ÄěEffective Practices for Cyber Incident Response and Recovery‚ÄĚ (abrufbar √ľber: https://www.fsb.org/wp-content/uploads/P191020-1.pdf) √ľber den Umgang mit Cybervorf√§llen ver√∂ffentlicht. Der Bericht wurde in Anbetracht der Corona-Pandemie und den damit verbundenen Cyberrisiken ver√∂ffentlicht, um die Bedeutung der Cyber-Resilience im Kontext des hohen Anspruchs auf IT-basierten L√∂sungen (z.B. Remote-Arbeit) im Finanzdienstleistungssektor zu unterstreichen.

Der Bericht beinhaltet beispielhafte Handlungsma√ünahmen und ist als Toolkit zu werten, allen Unternehmen des Finanzdienstleistungssektors werden notwendige Schritte zur Wiederherstellung der Handlungsf√§higkeit bei Cybervorf√§llen aufgezeigt. Der FSB Bericht bezieht sich hierbei auch auf das FSB Cyber-Lexikon von 2018 (abrufbar √ľber https://www.fsb.org/wp-content/uploads/P121118-1.pdf) und deckt folgende Themenbereiche ab:

In der Oktober 2020 Ausgabe des BaFin Journal fasst die Aufsicht erste Ergebnisse und Erkenntnisse der vergangenen VAIT-Pr√ľfungen zusammen

Die Bundesanstalt f√ľr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat am 15.10.2020 die aktuelle Fassung des BaFin Journals ver√∂ffentlicht. In dieser Ausgabe vermittelt die Aufsicht ihre Eindr√ľcke und Ergebnisse aus den vergangenen VAIT-Pr√ľfungen, und erw√§hnt bereits Schwerpunkte f√ľr die n√§chsten BaFin-Pr√ľfungen im Versicherungsumfeld.

Agile Steuerung im Versicherungsbereich РWie können Sie Ihr Unternehmen agil steuern, um heute gestärkt in die Zukunft zu starten?

Klassische, herkömmliche Steuerungsmethoden.

Seit Jahrzehnten liegt der Fokus bei der Unternehmenssteuerung im deutschen Versicherungsmarkt auf der HGB Bilanz. Moderne regulatorische Anforderungen wie beispielsweise die Aufstellung einer √∂konomischen Bilanz unter SII spielt insbesondere bei mittelst√§ndischen Versicherungsunternehmen meist nur eine sekund√§re Rolle, als relevante Nebenbedingung der Unternehmenssteuerung. Aus den von PwC untersuchten Gesch√§ftsberichten nationaler Versicherungsunternehmen geht hervor, dass sich das Reporting grunds√§tzlich an einer festen Struktur orientiert. Hierbei spielt die Verwendung von herk√∂mmlichen (finanziellen) Key Performance Indicators (KPIs) die Hauptrolle. In der Bilanz tauchen √ľberwiegend Umsatz, gebuchte Bruttobeitr√§ge, Return on Equity (ROE), kombinierte Schaden-/Kostenquote, Combined Ratio (COR) und Solvency II Ratio auf. Mit der Ausnahme des Solvency II Ratios zeichnen sich diese KPIs vor allem durch eine retrospektive Betrachtung aus, ohne Ber√ľcksichtigung von potentiellen Auswirkungen und Einfl√ľssen aus zuk√ľnftigen Perioden.

Versicherungssektor bei PwC unter neuer Leitung

Ich freue mich mitteilen zu d√ľrfen, dass PwC mich am 1. Juli 2020 zum neuen Industry Leader f√ľr den Bereich Insurance ernannt hat. Hiermit trete ich die Nachfolge von Julia Unkel an, die sich f√ľr eine neue berufliche Herausforderung entschieden hat.

Ich bin seit dem Jahr 2002 bei PwC Deutschland t√§tig und blicke somit auf insgesamt mehr als 18 Jahre Berufserfahrung in der Versicherungswirtschaft zur√ľck. Seit meinem Start bei PwC habe ich die Entwicklung der Versicherungspraxis bei PwC ma√ügeblich mitgestaltet ‚Äď seit 2012 als Partner. 

Live-Webcast zum Thema COVID-19: Mit Digitalisierung die Kundenschnittstelle (wieder-)beleben

Was bedeutet die Corona-Krise f√ľr Versicherer? In unserem Live-Webcast am 26. Mai 2020 von 13:00-14:00 Uhr informieren Sie unsere Experten, wie Sie Ihre Kundenschnittstellen mit digitalen L√∂sungen (wieder-)beleben. Dazu stellen wir Ihnen L√∂sungen von EasySend und Chatvisor vor, die sofort einsetzbar sind und in k√ľrzester Zeit zum Ziel f√ľhren. Wir behalten regulatorische Anforderungen, wie beispielsweise Conduct und Datenschutz, nat√ľrlich fest im Blick! Gerne nehmen wir auch Ihre Fragen auf, die Sie besonders interessieren.