Kategorie: BaFin

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Erkenntnisse aus dem COVID-19-Stresstest der BaFin f√ľr LSIs

Die BaFin hat im ‚ÄěBaFin Journal‚Äú vom Juli 2020 die Ergebnisse f√ľr einen speziellen COVID-19-Stresstest f√ľr die LSIs, die weniger bedeutenden Institute unter nationaler Aufsicht, ver√∂ffentlicht. Der Stresstest ist zusammen von der BaFin und von der Bundesbank aufsichtsintern, ohne direkte Beteiligung der einzelnen Institute, erfolgt. Als Ergebnis res√ľmiert die BaFin, dass auch bei einem schweren Einbruch des Bruttoinlandsprodukts die LSIs im Durchschnitt ausreichend kapitalisiert sind ‚Äď doch ist dem tats√§chlich so?

BaFin ersetzt Excel-Formular zur Einreichung von LSI-Sanierungsplänen durch ein Online-Formular

Die Bundesanstalt f√ľr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat am 30. Juni 2020 verk√ľndet, dass der bisher in Form eines¬†Excel-Formulars eingereichte ‚ÄěSanierungsplan nach vereinfachten Anforderungen gem. ¬ß 19 SAG‚Äú zuk√ľnftig in Form eines Webformulars direkt √ľber die Melde- und Ver√∂ffentlichungsplattform (MVP) bef√ľllt und versendet werden soll. Die bisher zum Sanierungsplan f√ľr LSIs als Anlage hochzuladenden Dokumente werden demnach direkt in das Webformular als PDF importiert und zusammen mit dem eigentlichen Sanierungsplan √ľbermittelt. Das Webformular wird sowohl f√ľr Einzelsanierungspl√§ne als auch f√ľr Gruppensanierungspl√§ne zum Einsatz kommen. Bez√ľglich der Vorgaben, die f√ľr LSI gelten verweisen wir auf unseren Blogbeitrag vom 28. Oktober 2019.

Maßnahmen der BaFin zur Verbesserung der Abwicklungsfähigkeit deutscher Kreditinstitute im Jahr 2019

Im Bafin Journal Juni 2020 geht die Beh√∂rde auf die Schwerpunkte des Bereichs Abwicklung in 2019 ein. Zur Verbesserung der Abwicklungsf√§higkeit deutscher Kreditinstitute standen die Beseitigung von potenziellen Abwicklungshindernissen und die Verbesserung der technisch-operativen Ausstattung, die Ver√∂ffentlichung der Mindestanforderungen f√ľr die Gl√§ubigerbeteiligung (MaBail-in) sowie der weitere Ausbau der Krisenprozesse und der Kriseninfrastruktur im Fokus.

EZB bezieht Stellung zum Umgang mit Klima- und Umweltrisiken

Am 20. Mai 2020 veröffentlichte die EZB zur öffentlichen Konsultation ihre Leitlinien zu Klima- und Umweltrisiken.[1] Die öffentliche Konsultation läuft bis zum 25. September 2020 und ist ein erster Schritt zu einem strukturierten Dialog mit den beaufsichtigten Instituten (SIs) in Bezug auf das Management der auf Kreditinstitute einwirkenden Klima- und Umweltrisiken.

Die Ver√∂ffentlichung der Richtlinien dient einerseits der Kommunikation der Erwartungen der EZB an die Integration von Klima- und Umweltrisiken in das Risikomanagement von Kreditinstituten und andererseits als Basis f√ľr einen Dialog zwischen den Aufsichtsbeh√∂rden und der Finanzindustrie. Die Leitlinien erg√§nzen das Pariser Abkommen[2] und die Pl√§ne der Europ√§ischen Kommission f√ľr den √úbergang in eine kohlenstoffarme Wirtschaft und heben die Schl√ľsselrolle von Kreditinstituten bei der Erreichung der in diesem Kontext gesetzten ehrgeizigen Ziele f√ľr das Jahr 2050 hervor[3].

ECB takes a stand on climate-related and environmental risks

On 20 May 2020 ECB released its guidelines on climate-related and environmental risks for public consultation[1]. The public consultation period runs until 25 September 2020 and is a first step to a structured dialogue with significant institutions (SIs).

The intention of these guidelines is to set out supervisory expectations on the integration of these risks into existing practices and initiate a dialogue between supervisors and industry. As such, it complements the Paris Agreement [2] and the European Commission’s action plans on the transition to a low-carbon economy, further recognising the key role of the financial services industry in achieving ambitious targets until 2050[3].

Kapitalplanung in der Krise: Jetzt brauchen Sie entscheidungsrelevante Informationen – schnell!

Ganz gleich, ob Sie die Auswirkungen der von der Aufsicht beschlossenen Erleichterungen auf das regulatorische und √∂konomische Kapital Ihrer Bank simulieren, die Vorteilhaftigkeit der Aufnahme zus√§tzlicher Liquidit√§t im Rahmen des von der EZB k√ľrzlich beschlossenen TLTRO III-Programms analysieren oder Szenarien zu unterschiedlichen Krisenabl√§ufen f√ľr Ihre Kapitalplanung durchrechnen: In der Regel ben√∂tigen Sie die Ergebnisse schnell und pr√§zise.

BaFin ver√∂ffentlicht Vorgaben f√ľr LSI-Sanierungspl√§ne mit vereinfachten Anforderungen

Die Bundesanstalt f√ľr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat am 10. Oktober 2019 ein Excel-Formular ‚ÄěSanierungsplan nach vereinfachten Anforderungen gem. ¬ß 19 SAG‚Äú sowie einen Leitfaden mit Ausf√ľllhinweisen und Erl√§uterungen f√ľr bestimmte weniger bedeutende Institute (LSI) ver√∂ffentlicht. Das neue Formular und der Leitfaden dienen der Umsetzung der vereinfachten Anforderungen an Sanierungspl√§ne gem√§√ü ¬ß 19 SAG und der in Konsultation befindlichen Verordnung zu den Mindestanforderungen an Sanierungspl√§ne f√ľr Institute und Wertpapierfirmen (MaSanV-E). Die Einreichung der Sanierungspl√§ne soll zuk√ľnftig √ľber die Melde- und Ver√∂ffentlichungsplattform der BaFin erfolgen.

BaFin-Konsultation des Merkblattes zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken

Die Bundesanstalt f√ľr Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat am 24. September 2019 den Entwurf eines Merkblattes zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken (16/2019) f√ľr Banken, Versicherungsunternehmen, Wertpapierdienstleistungsunternehmen und Kapitalverwaltungsgesellschaften konsultiert. Das Merkblatt soll den von der BaFin beaufsichtigten Unternehmen Grunds√§tze und Prozesse im Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken aufzeigen, an denen sich diese im Sinne von sinnvollen Verfahrensweisen (Good-Practice-Ans√§tze) orientieren k√∂nnen. F√ľr unmittelbar von der EZB beaufsichtigte Banken wird das Merkblatt nicht gelten, diese k√∂nnen aber das Merkblatt zur Orientierung heranziehen. Die aktuelle Konsultationsphase des Entwurfes endet am 3. November 2019.

Aufsicht veröffentlicht Ergebnisse aus LSI Stresstesting sowie aus Umfrage zu Kreditvergabestandards

In einer gemeinsamen Pressekonferenz haben die Bundesbank und die BaFin am 23. September 2019 die Ergebnisse des LSI (Less Significant Institut) Stresstests vorgestellt. Mit der vierten Erhebung seit 2013 hat die Aufsicht in diesem Jahr insgesamt 1.412 Banken und Sparkassen zu ihrer zuk√ľnftigen Ergebnislage und Widerstandskraft befragt. Ann√§hernd alle kleinen und mittelgro√üer Institute nahmen an der Umfrage teil; Institute, die sich nicht unter nationaler Aufsicht befinden (Significant Institutions) sind von der Umfrage ausgenommen. Damit repr√§sentiert die Auswertung laut Angaben der Aufsicht 89 % aller Kreditinstitute in Deutschland sowie 38 % der Bilanzsummen.

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